Pénzmosás elleni szabályzat és azonosítás

A Tikitaka Casino a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) engedélyével működik, 2024-ben indult platformként. Jelen oldal részletesen bemutatja, hogyan teljesítjük a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megakadályozására vonatkozó kötelezettségeinket, és mit várhat el tőlünk az igazolási folyamat során.

AML szabályzatunk alapjai

A tikitaka-hu.com platformját a Tikitaka Gaming Ltd (Málta) működteti, MGA/B2C/812/2024 számú engedéllyel. Ez az engedély szigorú, pénzmosás elleni (AML) követelményeket ír elő számunkra, amelyeket a hatósági jogszabályokkal összhangban alkalmazunk minden regisztrált fiókra.

A szabályzatunk célja, hogy meggátoljuk platformunk pénzmosásban vagy terrorizmus finanszírozásában való felhasználását. Ennek érdekében kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: minden fiókot és tranzakciót értékelünk, és a magasabb kockázatú esetekben fokozott ellenőrzést végzünk. Az ügyfeleinkkel személyes adatokat osztunk meg felelősséggel, ezért az igazolási lépéseket nem kerülheti meg senki.

Mikor és mit igazolunk

Az azonosítási kötelezettség (KYC) három ponton lép életbe. Először a regisztrációnál: alapszintű adatokat kérünk, és ellenőrizzük, hogy a megadott lakóhely országa nem szerepel-e a korlátozott országok listáján (USA, Egyesült Királyság, Hollandia, Franciaország, Spanyolország, Olaszország, Belgium, Dánia, Svédország, Románia). Másodszor az első kifizetés előtt: ekkor teljes körű azonosítást végzünk. Harmadszor bizonyos küszöbök elérésekor vagy gyanús tevékenység észlelésekor további dokumentumokat kérhetünk.

Érvényes személyazonosító okmány: útlevél vagy személyi igazolvány (fotóval, aláírással, érvényességi idővel)
Lakcímet igazoló dokumentum: nem régebbi 3 hónapos közüzemi számla vagy hivatalos levél
Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: kártya (csak az első 6 és utolsó 4 számjegy), e-pénztárca fióknév vagy bankszámlakivonat

Így zajlik az igazolás

Az igazolási folyamat a fiókod Beállítások, majd Azonosítás menüpontjából indítható el. A dokumentumokat feltöltheted közvetlenül a platformra, és 48 órán belül felülvizsgáljuk őket. A folyamat lépései a következők:

1. Töltsd fel a személyazonosító okmányod mindkét oldalát, éles, ellenfény nélküli fotóként.
2. Küldd el a lakcímet igazoló dokumentumot (max. 3 hónapos).
3. Igazold a használt fizetési módot, ha a kifizetés előtt állsz.
4. Szükség esetén rögzíts liveness-videót arcoddal a dokumentummal a kézben.
5. Kollégáink 48 órán belül elbírálják a beküldött anyagot, és e-mailben vagy élő csevegésben értesítünk.

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetéseid vagy játékaktivitásod lényegesen meghaladja a szokásos mintázatot, kérhetjük az alapvető forrás (source of funds) igazolását. Ez azt jelenti, hogy dokumentumokkal támasztod alá, honnan származik a platformra befizetett pénz.

Elfogadott igazolás lehet hivatalos jövedelemigazolás, munkaszerződés, bankszámlakivonat, adóbevallás, ingatlaneladási vagy öröklési dokumentum. Nem kérünk pontos számításokat minden egyes befizetéshez: a forrásmegállapítás csak a nagyobb összegű vagy szokatlan tranzakciók esetén merül fel, a MGA által előírt kockázati küszöbök alapján.

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerrel figyelünk, amely jelzi a szokatlan mintázatokat, például a hirtelen összetingadozást vagy a gyanús harmadik felektől érkező átutalásokat. A kifizetéseket alapértelmezés szerint arra a fizetési módra küldjük, amellyel a befizetést végezted (azonos módszer szabálya).

A napi kifizetési limit 2 000 000 HUF, a havi limit 8 000 000 HUF. A minimum befizetés 4 000 HUF, a minimum kifizetés 8 000 HUF. A befizetésnél elfogadott módszerek: Paysafecard, magyar banki átutalás, Revolut, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Bitcoin, Ethereum.

Kriptovalutás tranzakcióknál a blockchain-elemzés eszközeivel is ellenőrizzük az átutalt összegek eredetét, mivel az anonim digitális eszközök fokozott AML-kockázatot hordoznak.

Mi történik elutasítás esetén

Ha a beadott dokumentum hiányos, olvashatatlan vagy lejárt, értesítünk, és 30 napot biztosítunk a pótlásra. Ebben az időszakban a befizetéseket korlátozhatjuk, a kifizetéseket pedig visszatartjuk az igazolás befejezéséig.

Ha a 30 napos határidő lejárta után sem igazolod a fiókod, a fiókot felfüggesztjük, ahátralévő egyenleget pedig a MGA szabályainak megfelelően, az eredeti befizetési módon, megfelelőségi ellenőrzés után utaljuk ki. Hamis vagy máshoz tartozó dokumentum benyújtása esetén a fiókot azonnal lezárjuk, az esetet pedig bejelentjük az illetékes hatóságoknak. Az ilyen fiókokhoz tartozó egyenleg sorsa a szabályzatunk szerinti eljárásrendben dönthető el.

Dokumentumok megőrzése

Az igazolási dokumentumokat és az AML-ellenőrzések rekordjait az engedélyünk feltételei szerint a fiók lezárása után is megőrizzük, mert a MGA előírása szerint a megfelelőségi dokumentációt a jogszabályi megőrzési idő alatt naprakészen kell tartanunk. Ez a gyakorlat a hatósági ellenőrzéseket és a jogszerű működésünk igazolását szolgálja.

Az adatmegőrzés alatt a dokumentumokhoz csak a megfelelőségi csapatunk fér hozzá, és a GDPR szerinti jogaid (pl. adat helyesbítése) továbbra is érvényesíthetők. Kérdés esetén a [email protected] címen vagy a 24/7-es élő csevegésben érhető el vagyunk.

Gyakori kérdések

Miért kell személyazonosító okmányt feltöltenöm?

A MGA-engedélyünk és a pénzmosás elleni jogszabályok kötelezően előírják az ügyfelek azonosítását. Az első kifizetésedet csak teljesített KYC-ellenőrzés után tudjuk kiutalni.

Mennyi ideig tart az igazolás elbírálása?

A beadott dokumentumokat 48 órán belül felülvizsgáljuk, és az eredményről e-mailben vagy élő csevegésben értesítünk. Hiányos anyag esetén pontosítjuk, mit kell pótolnod.

Mi történik, ha nem küldöm be a dokumentumokat?

30 napos határidőt biztosítunk a pótlásra. Ezt követően a fiókot felfüggesztjük, az egyenleget pedig megfelelőségi ellenőrzés után, az eredeti befizetési módon utaljuk ki.

Elfogadtok kriptovalutás befizetést azonosítás nélkül?

Nem. Kriptovalutás tranzakcióknál is teljes KYC-ellenőrzést végzünk, és a blockchain-elemzés eszközeivel ellenőrizzük az átutalt összegek eredetét.

Miért kértetek forrásigazolást?

Ha a befizetéseid lényegesen meghaladják a szokásos mintázatot, a MGA-szabályok alapján dokumentumokkal kell alátámasztanod, honnan származik a pénz, például jövedelemigazolással vagy bankszámlakivonattal.